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c) Interest Rate Swap (IRS)
Ein Interest Rate Swap bietet die Möglichkeit, variabel verzinste Kredite in fixe zu drehen
und somit das Zinsänderungsrisiko auszuschalten, ohne in die bestehende Finanzierung
einzugreifen. Es handelt sich um eine vertragliche Vereinbarung zwischen zwei Parteien
über den Austausch von fixen gegen variable Zinszahlungen während eines bestimmten
Zeitraums.
Ihr Wunsch
Sie finanzieren sich größtenteils variabel und suchen nach Möglichkeiten, sich
gegen steigende Zinsen abzusichern.
Unsere Lösung
Durch den Zinstausch eines fixen gegen einen variablen Zinssatz erreichen Sie
eine Absicherung Ihres variablen Kredites.
Sie erreichen diese Absicherung, ohne an Ihren bestehenden Krediten etwas zu
verändern. Sie erzielen somit eine fixe Kalkulationsgrundlage für die gesamte
Laufzeit des Swaps.
Ihre Risiken
Sie profitieren nicht mehr von sinkenden Zinsen - Sie haben einen Festzinssatz.
Bei der vorzeitigen Auflösung des Swaps kann ein eventuell negativer Marktwert
eine Zahlungsverpflichtung nach sich ziehen.
Mit Abschluss eines Zinsswaps sind Ihre Zinsrisiken ggf. nicht für die gesamte
Laufzeit des Darlehens abgesichert. Eine weitere Absicherung nach Ablauf des
Swaps wird in der Regel möglich sein, dann allerdings unter Umständen nur zu
einem höheren Zinssatz.
Variabler Zinssatz
3-M-Euribor
Unternehmen
Kredit
Zinstausch
Fixer Zinssatz
3-M-Euribor + Kredit-Aufschlag
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