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3. Währungsprodukte
a) Devisentermingeschäft
Ein Devisentermingeschäft beinhaltet die feste Verpflichtung, einen bestimmten Fremd-
währungsbetrag zu einem späteren Zeitpunkt zu einem bereits beim Abschluss festgeleg-
ten Kurs zu kaufen oder zu verkaufen.
Ihr Wunsch
Sie haben Kundenbeziehungen außerhalb des Euroraumes und müssen zukünftige
Zahlungsverpflichtungen in Fremdwährung tätigen. Aufgrund des aktuell günstigen
Wechselkurses und auch um eine fixe Kalkulationsgrundlage zu gewährleisten,
möchten Sie sich nicht dem Schwankungsrisiko der Fremdwährung aussetzen.
Unsere Lösung
Durch ein Devisentermingeschäft sichern Sie sich schon heute den aktuell gültigen
Wechselkurs ab. Dadurch wird jedes Geschäft kalkulierbar und Ihre Erträge werden
nicht durch Wechselkursschwankungen beeinträchtigt.
Ihre Risiken
Das Währungsrisiko von Devisentermingeschäften besteht bei Sicherungsgeschäften
darin, dass der Käufer/Verkäufer während oder am Ende der Laufzeit des Devisen-
termingeschäftes die Fremdwährung günstiger erwerben/verkaufen hätte können
als bei Geschäftsabschluss.
Bei der Auflösung des Devisentermingeschäftes kann ein eventuell negativer
Marktwert eine Zahlungsverpflichtung nach sich ziehen.
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